工行沾化支行加强移动终端管理严控操作风险

齐鲁网滨州4月9日讯 因移动终端在银行网点以外使用，一定程度上存在着风险隐患。工行沾化支行加强移动终端管理，有效防控操作风险。

一、加强柜员培训。为满足高端客户的金融服务需求，柜员应加强对新业务的学习，熟练掌握外派终端操作流程，防范风险隐患。并以外派终端使用推广为契机，加快拓展个人优质客户，提升客户服务水平。管理人员要正确处理业务发展与风险控制的关系，杜绝重营销轻内控理念的存在，网点操作人员要严格执行相关规定，有效防控外出营销存在的风险，确保移动终端上门服务业务的合规性。

二、加强设备领用和收回环节管理。严格执行领用设备的审批手续，外出服务需要领用移动终端时，必须认真填写《个人金融业务外出营销服务审批表》，支行行长审批后方可领用移动终端设备。外出服务领取移动终端设备的时间、归还时间严格控制在文件规定的时间9：00至17：00之间，严格履行交接手续，及时进行登记，交出人、领用人在重要物品交接登记簿上签名确认，以明确责任。

三、加强空白重要凭证管理。外出服务携带的空白重要凭证建立登记簿详细登记，业务完毕柜员要打印1325、1326清单，认真核对使用、结存的空白重要凭证数量，确保账、实相符。回行后由管理人员再次清点空白重要凭证，并与主机系统内的空白重要凭证库存明细进行核对。

四、加强监控录像录像资料的管理。外出服务时，业务办理的全过程均在监控范围内进行，业务结束回行后，将业务过程中录制的监控资料及时导出，安全存储，防止因监控录像资料缺失形成风险隐患。

五、严格落实安全保卫措施。外出服务现场落实安全防范措施，服务人员操作区域、产品营销推介区域和客户等待区域实施严格分离，服务团队往来服务地点和支行网点时，安排专车接送，严禁中途办理与业务无关的事情，确保外出服务人员、相关设备、空白重要凭证和重要物品的安全。

（通讯员 时成云）

[责任编辑：杨凡、卜新]

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