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工商银行滨州分行"三个治理"夯实合规基础

来源:齐鲁网

作者:记者 陈帅 通讯员 李春荣

2017-05-12 09:42:05

齐鲁网滨州5月12日讯(记者 记者 陈帅 通讯员 李春荣)针对一季度工商银行滨州分行业务运营风险状况,滨州分行通过加强高风险网点长效管理、强化各业务条线关键环节管控等措施夯实合规基础。

推进高风险机构长效治理。继续深化网点运营风险分级管理,严格网点运营风险诊断、治理转化、退出审核验收等工作流程、标准和要求,抓好落地实施。对高风险网点占比高的支行,强化运营风险的主动评估和定向提升管理,并加大对该类支行的全面分析和重点跟踪管理。对连续D、E类且长期未改善的网点,严格执行网点风险分级管理要求,围绕该类网点的业务类型、客户结构、岗位制衡、人员素质、资源配置等方面组织全面分析,综合采取多种管理手段,切实推动网点风险管理的整体改善和长期提升。

强化关键环节风险的跟踪治理。严格账户实名制和可疑账户交易的监测管理,重点加强智能终端审核人员履职能力培训和履职质量管理,强化非居民及非身份证件开户的身份核实,对异地客户或非身份证件开户数量较多或占比高的网点,加大客户类型分析,及时强化内部风险管控。对单位经营规模和业务背景不清的异地客户,优先采用异地委托的尽职调查方式,严格单位开户授权书的审核。对集中代理开户数量较多的中介,采取清单式管理,并要求网点客户经理、柜员组织尽职调查或开户审核时,对其所开立账户组织重点调查和资料审核。进一步规范非营业时间、频繁查询账户信息的管理,对员工代客操作、违规营销、违规持卡套现等行为严格处罚。

开展高风险账户的风险排查和有效治理。该行对2016年频繁触发资金异动5次以上且涉及金额超过1,000万元的可疑账户,深入开展了关联分析,组织逐户排查治理。重点对异地、高危行业、同业账户开立环节的真实性、账户信息和印鉴变更等操作合规性、资金用途合理性、账务核对有效性等进行了核实。根据风险程度高低,相应采取加强型尽职调查、限制支付渠道或额度、销户等管控措施。

[责任编辑:杨凡、王鹏、卜新]

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