工行滨州分行多举措加强非法集资风险防控

为有效贯彻落实监管部门及总省行有关打击防范非法集资方面的要求，工行滨州分行采取多项有效措施，持续关注高风险资金异动、员工异常行为等敏感信息，同时加强宣传教育，持续、稳定开展防范处置非法集资工作，筑牢非法集资风险防火墙。

一、加强组织领导，健全制度机制。该行成立“防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作”领导小组，压实各机构、部门责任，要求主要责任部门按照职责分工，对照工作要点，履行好“一道防线”主体责任，做好本专业条线相关风险的防控、排查和报告。突出考核导向，结合监管部门具体要求，完善内控与合规制度，建立健全考核奖惩和责任追究制度，持续开展风险排查和员工教育培训，认真落实各专业条线工作要求，确保各项措施落地。

二、持续监测预警，防控风险隐患。持续对单位和个人结算账户的资金异动监测数据进行甄别核查，结合反洗钱监控系统和业务运营风险管理系统各类非现场监测数据和准风险事件的资金交易分特征进行分析识别。核查对公和个人账户管理工作，从源头的账户开立环节，查堵冒名开户、虚假开户、出租出借账户等行为，并对风险账户采取控制措施。持续加强员工异常行为排查，推行“网格化”管理模式，有针对性地发现化解各类风险隐患。

三、扩大宣传范围，落实教育先行。该行注重开展对社会公众和本行员工的宣传教育活动，引导公众通过正规渠道办理业务，通过网点LED屏持续滚动播放宣传标语、营业厅电视、宣传展板等载体，发放宣传折页、举办网点微沙龙等多种形式等多种方式进行宣教，向广大群众揭示非法集资惯用手段及特征，提示非法集资风险和危害，切实提高广大客户防范非法集资的意识和能力，充分发挥宣传工作“震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险”的积极作用。

通讯员 张旭

[责任编辑：杨凡、张焕焕]

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