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滨州农商银行多措并举,筑牢反洗钱金融防线

来源:齐鲁网

作者:

2020-07-29 10:43:07

齐鲁网滨州7月29日讯 针对当前网络诈骗猖獗,部分不法分子在微信等社交平台或网站上发布虚假信息,骗取钱财及防疫款项的现象,滨州农商银行营业部结合日常工作,重点问题重点分析,在疫情防控不松懈的同时,多措并举筑牢“反洗钱”工作金融防线。

银行卡的开立是反洗钱工作的重中之重,针对客户身份识别工作,滨州农商银行营业部在为个人客户和单位客户办理开户或其他业务时,严格按照人民银行有关规定及内部章程,对于身份存疑或者异地办理的客户,要求其出示身份证明或提供有效证明文件,对于新建客户信息,切实履行风险防控第一窗口的职责,确保录入信息准确无差错,对于冒名、假名、虚假证件、无效证件开户等问题,及时发现,及时反馈,及时锁定。同时,将客户识别工作及反洗钱工作的重要性传导至每一名员工,新建客户信息实行双人复核主管授权制度,确保开户资料真实、完整、逻辑正确。全面核对支行对公客户资料信息,结合前期异地开立公户虚假签发承兑汇票问题,对存量公户资料大排查、大清理,存疑客户电话查证、网上核实,真正做到了解你的客户、了解你的业务。

近日,一客户来到滨州农商银行营业部办理银行卡开立业务,前台业务人员查看身份证信息为山东省郓城人士,要求其提供辅助证件加以核实,在核实完毕后为其开立银行卡,但大堂经理观察到客户离开后将其银行卡交于他人,且其交通工具为外省牌照,遂报告会计主管进行询问拦截,客户不配合且情绪激动,会计主管在告知其利害关系后客户允诺回单位开立证明,在客户离开后立刻对其银行卡进行锁定,客户返回后单位证明加盖公章不规范且无法提供电话加以佐证,会计主管建议其根据实际情况向派出所开立暂住证以确保账户使用正常,在经过多方协调后,客户持相关证明信息前来解除锁定并办理了转账业务,最后表示了理解并赞扬了工作人员的严谨性。

下一步,滨州农商行将继续保持合规操作,认真履行职责,针对人民银行下发的风险实例,安排反洗钱岗位人员进行学习讨论,不断提升员工的反洗钱甄别能力,确保反洗钱工作上下联动,有效开展,预防、监控和打击反洗钱犯罪行为,维护良好的金融秩序。

通讯员:尹靖源

[责任编辑:杨凡、卜新]

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